سياسة تضارب المصالح

مقدمة

شركة فيكتور للخدمات المالية (PTY) المحدودة (المشار إليها فيما يلي باسم "فيكتور" أو "الشركة") هي شركة تأسست في جمهورية جنوب أفريقيا، برقم تسجيل 2022 / 709676 / 07.

إن شركة VECTOR FINANCIAL SERVICES (PTY) LTD منظمة ومرخصة من قبل هيئة سلوكيات القطاع المالي الدولي ("FSCA") في جمهورية جنوب أفريقيا كممثل قانوني لمقدم مشتقات مالية خارج البورصة ومقدم خدمات مالية ومصرح لها بتقديم المشورة وخدمات الوساطة بشأن الأسهم والأدوات المالية المشتقة. ويتعين على الشركة التي تعمل بصفتها مقدم خدمات مشتقات مالية خارج البورصة ومقدم خدمات مالية ووفقًا لقانون الخدمات الاستشارية والوساطة المالية لعام 2002 (القانون رقم 37 لعام 2002) أن يكون لديها إجراءات مناسبة لإدارة تضارب المصالح المحتمل وتقديم الإفصاحات ذات الصلة لعملائها كما هو موضح في هذه الوثيقة.

مقدمة

تقدم سياسة تضارب المصالح الحالية (المشار إليها فيما يلي بـ "السياسة") ملخصًا لنهج الشركة في تحديد الظروف التي قد تؤدي إلى تضارب المصالح، وإنشاء الآليات والأنظمة المناسبة لمنع وتجنب نشوء مثل هذا التضارب في المصالح، وكذلك إدارة تضارب المصالح الذي قد ينشأ أثناء سير أنشطتها التجارية العادية ووصف الأنظمة التي تحتفظ بها الشركة من أجل منع الإضرار بمصالح عملائها من خلال التضارب الذي تم تحديده، حسب الاقتضاء.

التعاريف

"تضارب المصالح" يعني أي حالة يكون فيها للشركة أو لممثلي الشركة مصلحة فعلية أو محتملة في تقديم خدمة مالية لعميل:

1. التأثير على الأداء الموضوعي لالتزاماته أو التزاماتها أو التزاماتها تجاه ذلك العميل؛ أو
2. منع الشركة أو ممثلها حسب الاقتضاء، من تقديم خدمة مالية غير متحيزة وعادلة لذلك العميل، أو من التصرف بما يخدم مصالح ذلك العميل، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر
   1. مصلحة مالية
   2. مصلحة ملكية

• أي علاقة مع طرف ثالث ("الطرف الثالث") تعني

1. أحد موردي المنتجات
2. مزود آخر
3. أحد شركاء مورد المنتجات

• قناة توزيع؛ و
• أي شخص يقوم بموجب اتفاق أو ترتيب مع شخص مشار إليه في الفقرتين (أ) و(ب) أعلاه بتقديم مصلحة مالية لمقدم الخدمة أو

تعني "الطرف الثالث":

1. أحد موردي المنتجات;
2. مزود آخر;

• شريك لمورد منتج أو مزود منتج

1. قناة توزيع;
2. أي شخص يقوم بموجب اتفاق أو
3. الترتيب مع شخص مشار إليه في الفقرات من (أ) إلى (د) أعلاه يوفر مصلحة مالية لمقدم الخدمة أو ممثله

الأهداف

تنطبق هذه السياسة على تضارب المصالح بين جميع المديرين والموظفين وموردي المنتجات والشركاء أو أي أشخاص طبيعيين أو اعتباريين مرتبطين بالشركة بشكل مباشر أو غير مباشر (يُطلق عليهم فيما يلي "الأشخاص المعنيون"). والغرض من هذه السياسة هو ضمان معاملة عملاء الشركة بإنصاف وعلى أعلى مستوى من النزاهة وحماية مصالحهم دائمًا. كما تهدف أيضًا إلى تحديد تضارب المصالح بين:

• الشركة والعميل
• الشخص المعني بالشركة والعميل;
• اثنان أو أكثر من عملاء الشركة في سياق تقديم الخدمات لهؤلاء العملاء؛ و
• إحدى شركات المجموعة و

آليات تحديد التضارب المحتمل في المصالح:

لغرض تحديد أنواع تضارب المصالح التي تنشأ في سياق تقديم الخدمات والتي قد يؤدي وجودها إلى الإضرار بمصلحة العميل، تأخذ الشركة في الاعتبار المعايير التالية:

1. من المحتمل أن تحقق الشركة أو الشخص المعني مكسباً مالياً أو تتجنب خسارة مالية على حساب العميل;
2. أن يكون للشركة أو الشخص المعني مصلحة في نتيجة الخدمة المقدمة للعميل أو المعاملة المنفذة بالنيابة عن العميل، والتي تختلف عن مصلحة العميل في تلك النتيجة;
3. تمارس الشركة أو الشخص المعني نفس الأعمال التي يمارسها العميل;
4. أن تتلقى الشركة أو الشخص المعني أو سيتلقى من شخص آخر غير العميل حافزاً فيما يتعلق بالخدمة المقدمة للعميل، في شكل أموال أو سلع أو خدمات، بخلاف العمولة أو الرسوم القياسية لتلك الخدمة.
5. أن يكون لدى الشركة أو أي شخص ذي صلة حافز مالي أو أي حافز آخر لتفضيل مصلحة عميل آخر أو مجموعة من العملاء على مصلحة العميل.

المصادر المحتملة لتضارب المصالح:

القائمة التالية، ليست قائمة شاملة لجميع حالات تضارب المصالح ذات الصلة التي قد تنشأ، ولكنها تتضمن عددًا من الظروف التي تشكل أو قد تؤدي إلى تضارب في المصالح، نتيجة لتقديم خدمات الاستثمار:

1. قد تشارك الشركة أو شركة من مجموعة الشركة في أنشطة تجارية وتداول لحسابها الخاص و/أو لحساب عملائها في الوقت الذي ينشط فيه عملاء آخرون في الأسواق ذات الصلة في نفس الوقت;
2. تتأثر المعاملة بالأدوات المالية التي تتداول فيها الشركة أو إحدى شركات مجموعة الشركة أو مديرها أو أحد موظفيها في الوقت الحالي أو تتداول لحسابها الخاص أو لديها مركز شراء أو بيع;
3. تتلقى الشركة أو الشخص المعني هدايا أو ترفيهًا كبيرًا (بما في ذلك الإغراءات غير النقدية) التي قد تؤثر على السلوك بطريقة تتعارض مع مصلحة عميل الشركة.
4. تتأثر المعاملة في الأدوات المالية التي قد تستفيد الشركة بشأنها من عمولة أو رسوم أو هامش ربح أو تخفيض في السعر يدفعها العميل بخلاف العميل، و/أو قد تحصل الشركة أيضًا على مكافأة من الطرف المقابل في أي معاملة من هذا القبيل;
5. أي مدير أو موظف في الشركة هو مدير لصندوق أو أي شركة من عملاء الشركة;
6. تتأثر المعاملة في الأدوات المالية الصادرة عن شركة تابعة أو عميل أو عميل شركة تابعة;
7. يجوز للشركة أن تعمل كوكيل للعميل فيما يتعلق بالمعاملات التي تعمل فيها أيضًا كوكيل لحساب عملاء آخرين و/أو شركات المجموعة;
8. تقوم الشركة التي تتصرف كوكيل للعميل، بمطابقة طلب العميل مع طلب عميل آخر تتصرف الشركة كوكيل له;
9. تتأثر المعاملة في الأوراق المالية الصادرة عن شركة تابعة أو عميل أو عميل شركة تابعة;
10. تتعامل الشركة بالنيابة عن العميل مع شركة تابعة أو في أوراق مالية تابعة لها;
11. يتم تنفيذ المعاملة في وحدات أو أسهم صناديق الاستثمار المرتبطة أو صناديق ائتمان الوحدات أو شركات الاستثمار المفتوحة أو أي شركة تكون الشركة أو شركة تابعة لها هي المدير أو المدير المفوض أو المشغل أو المصرفي أو المستشار أو الوصي أو الوصي أو المدير أو الوصي أو الوصي أو الوديع;
12. قد يكون للوكلاء المعرفين مصالح أخرى غير الشركة و/أو عملائها;
13. قد يكون الممثلون/الوكلاء المعرفون للشركة على علم بطلبات العملاء الكبيرة للحصول على كمية كبيرة من أداة مالية معينة أو التصرف فيها، وقد تقوم الشركة أو ممثلوها/وكلاؤها المعرفون بشراء (أو بيع) الأداة المالية

تدابير لتجنب تضارب المصالح

وضعت الشركة إجراءات داخلية ملائمة ومناسبة لتقليل أو تجنب أي تضارب محتمل في المصالح، والتي تشمل ما يلي

1. وضع سياسة إدارة تضارب المصالح وضمان الوعي بمحتويات سياسة إدارة تضارب المصالح بين الموظفين والمنتسبين.

1. الإشراف المنفصل على الأشخاص المعنيين الذين تنطوي وظائفهم الرئيسية على القيام بأنشطة نيابة عن الشركة أو تقديم خدمات لعملاء قد تتعارض مصالحهم أو يمثلون مصالح مختلفة قد تتعارض مع مصالح الشركة;
2. وضع الإجراءات التي تحكم الوصول إلى البيانات الإلكترونية;
3. وضع إجراءات فعالة لمنع أو مراقبة تبادل المعلومات بين الأشخاص المعنيين المشاركين في الأنشطة التي تنطوي على خطر تضارب المصالح، أو التحكم في تبادل المعلومات بين الأشخاص المعنيين الذين ينخرطون في أنشطة تنطوي على خطر تضارب المصالح حيث قد يؤدي تبادل تلك المعلومات إلى الإضرار بمصالح عميل أو أكثر;
4. التأكد من عدم حصول الشركة على حوافز غير نقدية و/أو أي مقابل غير مباشر آخر من قبل مزود آخر أو مورد منتج أو أي شخص آخر.
5. التأكد من أنه لا يجوز للشركة تقديم أي مصلحة مالية لمورد منتج أو غير ذلك، لإعطاء الأفضلية لمورد منتج معين، حيث يجوز للشركة أن توصي بأكثر من مورد منتج واحد للعميل؛ أو إعطاء الأفضلية لمنتج معين لمورد منتج، حيث يجوز للممثل أن يوصي بأكثر من منتج واحد من مورد المنتج هذا للعميل.
6. التأكد من أنه لا يجوز للشركة أن تتلقى أو تقدم فائدة مالية من أو إلى طرف ثالث إلا على النحو الذي تسمح به القوانين المعمول بها.
7. التأكد من أن الأجور وأي مكافآت مقدمة مرتبطة بأرباح الشركة أو الشركة أو القسم الذي يعمل فيه الموظف. تجنب ربط الأجور والمكافآت بأداء قسم آخر، مع احتمال تضارب المصالح، على الإطلاق
8. التأكد من أن موظفي الشركة لن يقبلوا أي هدايا غير تلك التي تعتبر عادية في مجال عملهم قد يؤدي الإفراط في قبول الهدايا من العملاء إلى تضارب في المصالح، وهو أمر تلتزم الشركة بتجنبه.
9. الإشراف المنفصل على أساس مستمر على أنشطة الأطراف الثالثة التي تؤدي الخدمات نيابةً عن الشركة من أجل ضمان تنفيذ هذه الأنشطة بما يتوافق مع القوانين المعمول بها;
10. حظر أن يكون لمسؤولي الشركة وموظفيها مصالح تجارية خارجية تتعارض مع مصالح الشركة دون موافقة مسبقة من مجلس إدارة الشركة;
11. وضع تدابير لمنع أو تقييد أي شخص من ممارسة تأثير غير ملائم على الطريقة التي ينفذ بها الشخص المعني الخدمات أو الأنشطة;
12. الفصل الواضح بين جميع الواجبات بين الإدارات المختلفة؛ إنشاء جدار صيني يقيد تبادل المعلومات داخل الشركة.
13. الفصل بين الواجبات التي قد تؤدي إلى تضارب في المصالح إذا قام بها نفس الشخص
14. تضمن الشركة أن تتم مراجعة جميع الاتصالات التسويقية للشركة والموافقة عليها من قبل مسؤول الامتثال، قبل توزيعها على الجمهور.

عمليات وإجراءات تيسير الامتثال لهذه السياسة

وضعت الشركة إجراءات داخلية كافية ومناسبة من أجل ضمان الامتثال لهذه السياسة، والتي تشمل ما يلي:

1. يجب إبلاغ العملاء بهذه السياسة، ويجب إبلاغهم بكيفية الوصول إلى
2. الرصد المستمر للامتثال لسياسة إدارة تضارب المصالح وإجراء مراجعة سنوية للسياسة.

1. تعيين مسؤول مخصص للامتثال يقوم بمراقبة المصادر التي قد تنطوي على تضارب في المصالح وإبلاغ مجلس إدارة الشركة بها;
2. ستوفر وظيفة الامتثال التدريب والتوعية لجميع الأشخاص الممثلين، كجزء من برنامج المراقبة، فيما يتعلق بالسياسة وتضارب المصالح في
3. إنشاء مجلس إدارة للإشراف على أنشطة الشركة;
4. المراقبة المستمرة لأنشطة الأعمال لضمان ملاءمة الضوابط الداخلية لإدارة تضارب المصالح.
5. الاحتفاظ بسجل يتم تحديثه بانتظام لجميع الظروف التي ينشأ فيها تضارب في المصالح أو قد ينشأ أثناء تقديم أنشطة الشركة.

عواقب عدم الامتثال لهذه السياسة

يجب على جميع الأشخاص المعنيين الامتثال لهذه السياسة. وفي حالة مخالفة أو انتهاك أي شخص ذي صلة لأي من أحكام هذه السياسة أو خرقه لها، يجوز للشركة أن تعتبر ذلك عملاً من أعمال سوء السلوك، وبالتالي قد يخضع الأشخاص المعنيون لإجراءات تأديبية قد تؤدي إلى الفصل من العمل.

الإفصاح عن المعلومات

عندما لا تكون الترتيبات التي تتخذها الشركة كافية لضمان منع مخاطر تضارب المصالح للعملاء بثقة معقولة، فإن الشركة ستقوم، إذا كانت على علم بذلك، بالإفصاح للعميل عن تضارب المصالح أو تضارب المصالح المحتمل فيما يتعلق بذلك العميل، بتفاصيل كافية، وذلك بالإفصاح عن طبيعة و/أو مصدر تضارب المصالح المحتمل أو الفعلي قبل القيام بأعمال نيابة عنه.

عند تلقي هذه المعلومات، يجب على العميل أن يقرر ما إذا كان سيقبل تقديم هذه الخدمة أم لا.

إذا كانت الشركة لا تعتقد أن الإفصاح مناسب لإدارة تضارب المصالح أو تضارب المصالح المحتمل، فيمكن للشركة أن تختار عدم المضي قدمًا في المعاملة أو المسألة التي تؤدي إلى التضارب.

تسجيل تضارب المصالح

وفقًا لقانون FAIS لعام 2020، ستقوم الشركة بالاحتفاظ بسجل يتم تحديثه بانتظام لجميع الظروف التي نشأ فيها تضارب مصالح أو قد ينشأ فيها تضارب مصالح أثناء تقديم أنشطة الشركة.

موافقة العميل

يقر العميل بأن الشركة لها الحق في تحديد الطريقة الأنسب والأكثر ملاءمة لإدارة حالات تضارب المصالح مع مراعاة مصلحة العميل.

رفض التصرف

قد ترفض الشركة التصرف لصالح عميل في الحالات التي ترى فيها الشركة أنه لا يمكن إدارة تضارب المصالح بأي طريقة أخرى.

التعديل/المراجعة

تحتفظ الشركة بالحق في مراجعة و/أو تعديل السياسة والترتيبات كلما رأت ذلك مناسبًا. تقوم الشركة بمراجعة هذه السياسة وتعديلها، إذا لزم الأمر، على أساس سنوي على الأقل. تحتفظ الشركة بنسخة محدثة من هذه السياسة على موقعها الإلكتروني.

مزيد من المعلومات

لمزيد من المعلومات بشأن سياسة الشركة وإجراءاتها المتعلقة بتضارب المصالح، يمكن للعميل الاتصال بقسم الدعم([email protected]).