تداول العملات الرقمية: كل ما تحتاج إلى معرفته في عام 2024

تداول العملات المشفرة أصبح سائدًا، ولكن لم يكن هذا هو الحال دائمًا.في عام 2024، قفزت عملة البيتكوين، وهي أكبر عملة رقمية مشفرة في العالم، إلى ما يزيد عن 50,000 دولار، مما تسبب في حالة من الهيجان في سوق العملات الرقمية.ولكن ما هو تداول العملات الرقمية المشفرة؟ وكيف يعمل؟ والأهم من ذلك، كيف تتداولها؟في هذه المقالة، تتعمق Finbok في عالم تداول العملات الرقمية، وتشارك رؤى قيمة، وتساعد جميع المتداولين في جنوب أفريقيا.

تداول العملات الرقمية المشفرة - ما هي العملة الرقمية المشفرة؟

العملة الرقمية المشفرة هي عملة رقمية أو افتراضية. وهي محمية بتشفير فريد من نوعه، مما يجعل من المستحيل تقريبًا تزويرها ويسهل تتبعها.تعمل معظم العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية تستخدم تقنية سلسلة الكتل - وهي عبارة عن دفتر أستاذ موزع يتم إنفاذه بواسطة شبكة بعيدة من أجهزة الكمبيوتر.وتتميز العملات الرقمية المشفرة بأنها نادراً ما تصدرها سلطة مركزية، مما يجعلها محصنة ضد التدخل أو التلاعب الحكومي.العملات الرقمية المشفرة هي عملات رقمية أو افتراضية مدعومة بتقنية التشفير.وهي تُمكِّن من إجراء مدفوعات آمنة عبر الإنترنت دون الحاجة إلى وسطاء من أطراف ثالثة.

تداول العملات الرقمية: صعود البلوك تشين

يشير مصطلح "التشفير" إلى العديد من خوارزميات التشفير وبرامج التشفير التي تحمي هذه الأصول. وتشمل تشفير المنحنى الإهليلجي، وأزواج المفاتيح العامة والخاصة، ووظائف التجزئة.تقنية سلسلة الكتل هي مفتاح جاذبية البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى ووظائفها.وكما يوحي الاسم، فإن سلسلة الكتل هي في الأساس مجموعة من كتل المعلومات المترابطة على دفتر الأستاذ على الإنترنت.وتتألف كل كتلة من سلسلة من المعاملات التي تم التحقق منها بشكل مستقل من قبل كل مدقق على الشبكة.يجب التحقق من صحة كل كتلة جديدة يتم إنشاؤها قبل تأكيدها، مما يجعل من الصعب تقريبًا تزوير تاريخ المعاملات. يجب الاتفاق على محتوى دفتر الأستاذ عبر الإنترنت.يجب الاتفاق على محتويات دفتر الأستاذ عبر الإنترنت من قبل شبكة من العقد الفردية، أو أجهزة الكمبيوتر التي تدير دفتر الأستاذ.ووفقاً للخبراء، يمكن أن تفيد تقنية سلسلة الكتل مجموعة واسعة من القطاعات وخطوط التوريد والعمليات، بما في ذلك التصويت عبر الإنترنت والتمويل الجماعي.المؤسسات المالية، مثل بنك جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM), تسلا (TSLA), و باي بال تستفيد من تقنية البلوك تشين لتقليل تكاليف المعاملات من خلال تبسيط معالجة المدفوعات.

تداول العملات المشفرة - أنواع العملات المشفرة

تم إنشاء العديد من العملات الرقمية المشفرة لتسهيل العمل على سلسلة الكتل التي تدعمها.كان الهدف من رمز الإيثر (ETH) الخاص بالإيثيريوم في البداية هو استخدامه كشكل من أشكال الدفع للتحقق من صحة المعاملات وفتح الكتل.عندما تحولت البلوكشين إلى "إثبات الحصة" في عام 2022، تولت الإيثر إيثريوم دور آلية لتداول العملات الرقمية.كان الهدف من الريبل XRP أن تستخدمها البنوك لتسهيل المعاملات عبر الحدود.نظرًا لوجود العديد من العملات الرقمية المشفرة في السوق، فمن الأهمية بمكان فهم الأصناف المختلفة.

تداول العملات المشفرة - أنواع الرموز المميزة

إن معرفة ما إذا كان للعملة التي تفكر فيها غرض ما يمكن أن يساعدك في تحديد ما إذا كانت تستحق الاستثمار فيها - فالعملة المشفرة ذات الغرض من المرجح أن تكون أقل خطورة من العملة التي لا غرض منها.عادة، عندما تسمع عن أنواع العملات الرقمية، فإنك تسمع اسم العملة. ومع ذلك، فإن أسماء العملات تختلف عن أنواع العملات.إليك بعض الأنواع التي ستصادفها، إلى جانب بعض أسماء العملات الرمزية في تلك الفئة: XRP و ETH هما رمزان من رموز المنفعة.وهما يؤديان وظائف متخصصة على سلاسل الكتل الخاصة بكل منهما.الرموز المميزة للمعاملات من المفترض استخدامها كوسيلة للدفع. والبيتكوين هي أشهر هذه العملات.رموز الحوكمةمثل Uniswap، تعكس حقوق التصويت أو غيرها من الحقوق على البلوك تشين.رموز المنصة دعم التطبيقات القائمة على البلوك تشين مثل Solana.رموز الأمان: تشير التوكنات إلى ملكية أحد الأصول، مثل الأسهم الرمزية (القيمة المنقولة إلى سلسلة الكتل). رمز MS Token هو أحد الأمثلة على الرموز المضمونة.

تداول العملات الرقمية - أفضل 10 عملات رقمية مشفرة

أشهر 10 عُملات رقمية مشفرة على الإطلاق: اعتباراً من مارس 2024

1. البيتكوين (BTC)
2. الإيثيريوم (ETH)
3. عملة Binance (BNB)
4. التيثر (USDT)
5. سولانا (SOL)
6. كاردانو (ADA)
7. الريبل (XRP)
8. بولكادوت (DOT)
9. عملة الدولار الأمريكي (USDC)
10. الدوجكوين (DOGE)

تداول العملات الرقمية - كيف يعمل البلوك تشين؟

قد تكون على دراية بجداول البيانات وقواعد البيانات. تتشابه سلسلة الكتل مع قاعدة البيانات من حيث أنها تسمح بإدخال المعلومات وحفظها.ومع ذلك، فإن الفرق الأساسي بين قاعدة البيانات العادية أو جدول البيانات العادية وسلسلة الكتل هو كيفية تنظيم البيانات والوصول إليها.تتكون سلسلة الكتل من برامج تُعرف باسم البرامج النصية التي تؤدي نفس وظائف قاعدة البيانات: إدخال المعلومات والوصول إليها، وكذلك حفظها وتخزينها.سلسلة الكتل موزعة، مما يعني أن هناك العديد من الإصدارات المحفوظة على أجهزة مختلفة ويجب أن تكون جميعها متطابقة حتى تكون أصلية.تجمع سلسلة الكتل معلومات المعاملات وتخزنها في كتل، على غرار كيفية تخزين الخلايا في جدول البيانات للمعلومات.وبمجرد اكتمالها، يتم تشفير البيانات باستخدام تقنية تولد رقم سداسي عشري يُعرف باسم التجزئة.ثم يتم وضع التجزئة في رأس الكتلة وتشفيرها إلى جانب البيانات الأخرى في الكتلة.يؤدي هذا إلى إنشاء سلسلة من الكتل المرتبطة ببعضها البعض.

تداول العُملات الرقمية - عملية التداوُل - عملية التداوُل

تتبع المعاملات طريقة محددة، اعتمادًا على سلسلة الكتل التي تتم عليها.على سبيل المثال، في بلوكتشين البيتكوين، على سبيل المثال، في بلوكتشين البيتكوين، فإن بدء معاملة من خلال محفظة العملة الرقمية - التطبيق الذي يعمل كواجهة للبلوكتشين - يبدأ سلسلة من الأحداث.في البيتكوين، يتم إرسال معاملتك إلى دفتر الأستاذ، حيث يتم وضعها في قائمة الانتظار حتى يقوم المُعَدِّن/المُصدِّق بتحديدها. بمجرد إدخالها في كتلة وتعبئتها بالمعاملات، يتم إغلاق الكتلة وتشفيرها باستخدام طريقة تشفير. ثم يبدأ التعدين.

تداول العملات المشفرة - أمان سلسلة الكتل (Blockchain)

تعمل الشبكة بأكملها بشكل متزامن، في محاولة "لحل" التجزئة. وباستثناء "nonce"، الذي يرمز إلى رقم يُستخدم مرة واحدة فقط، يقوم كل واحد بإنشاء تجزئة عشوائية.يبدأ كل مُعدِّن بـ "nonce" يساوي صفر، والذي يُضاف إلى التجزئة التي تم إنشاؤها عشوائيًا.إذا كان هذا الرقم لا يساوي التجزئة المستهدفة أو أقل منها، تتم زيادة nonce بمقدار واحد ويتم إنشاء تجزئة كتلة جديدة.تستمر هذه العملية حتى ينتج أحد المُعدِّنين تجزئة مناسبة، فيفوز بالسباق ويحصل على المكافأة.عندما يتم إغلاق الكتلة، تكتمل المعاملة. ومع ذلك، لا يتم اعتبار الكتلة مؤكدة حتى يتم التحقق من خمس كتل أخرى.تستغرق عملية التأكيد حوالي ساعة لإكمال الشبكة لأن متوسط كل كتلة أقل من عشر دقائق.لا تتبع جميع سلاسل الكتل هذا الإجراء. على سبيل المثال، تقوم شبكة الإيثيريوم باختيار مُصدِّق واحد عشوائيًا من بين جميع المستخدمين الذين قاموا برهن الإيثر للتحقق من صحة الكتل، والتي يتم التحقق من صحتها بعد ذلك بواسطة الشبكة.وهذا أسرع بكثير وأقل استهلاكًا للطاقة من نهج البيتكوين.

تداول العملات المشفرة - هل تداول العملات المشفرة قانوني؟

تقوم الحكومات أو السلطات النقدية بإصدار عملات ورقية. على سبيل المثال، تدعم حكومة الولايات المتحدة كل ورقة نقدية من فئة الدولار الواحد.غير أن العملات الرقمية لا تدعمها أي كيانات عامة أو خاصة. ونتيجة لذلك، كان من الصعب الدفاع عن مكانتها القانونية في مختلف الولايات القضائية المالية في جميع أنحاء العالم.ولا يساعد في ذلك أن العملات الرقمية المشفرة تعمل إلى حد كبير خارج الأنظمة المالية القائمة.في عام 2023، تم إطلاق العملة الرمزية USDT المربوطة بالدولار الأمريكي والتي كانت علامة فارقة في سوق العملات الرقمية.في الولايات المتحدة الأمريكية، قررت المحاكم في يوليو 2023 أن العملات الرقمية التي يشتريها المشترون من المؤسسات تعتبر أوراقاً مالية، ولكن ليس من قبل المستثمرين العاديين الذين يشترون من البورصات.وقد رحب المتحمسون بهذا القرار باعتباره انتصارًا للعملات الرقمية؛ ومع ذلك، فإن عمليات تبادل العملات الرقمية وإطلاق العملات والمبيعات للمستثمرين المؤسسيين تخضع جميعها لجنة الأوراق المالية والبورصة اللوائح.لذا، فالعُملات الرقمية قانونية في الولايات المتحدة، ولكن الهيئات التنظيمية تكتسب زخمًا تدريجيًا في هذا المجال.

تداول العملات الرقمية - هل هو منظم في جنوب أفريقيا؟

ينص قانون مراقبة الأصول المالية في أكتوبر 2022 على أن أصول تداول العملات الرقمية - التي يُشار إليها على أنها "تمثيل رقمي للقيمة" - هي منتجات مالية تخضع لـ FSCA اللوائح التنظيمية بموجب المادة 1 (ح) من قانون الاستشارات المالية وخدمات الوساطة المالية.يجب على كل مقدم خدمات بيتكوين أن يكون مصرحًا له من قبل قانون الاستشارات المالية وخدمات الوساطة المالية لممارسة الأعمال في القطاع والتقدم بطلب للحصول على ترخيص. يجب على الموردين الحاليين التقدم بطلب بحلول بداية أو نهاية عام 2024.

تداول العملات الرقمية - هل العملات الرقمية استثمار آمن؟

اكتسبت العملات الرقمية سُمعة سيئة كاستثمارات محفوفة بالمخاطر بسبب خسائر المستثمرين الكبيرة الناجمة عن عمليات الاحتيال والاختراق والعيوب والتقلبات.على الرغم من أن التشفير الأساسي وسلسلة الكتل آمنان إلى حد كبير، إلا أن التعقيد التقني لاستخدام أصول العملات الرقمية والاحتفاظ بها يمكن أن يشكل خطرًا كبيرًا على المستخدمين الجدد.

تداول العُملات الرقمية المشفرة - المخاطر

بالإضافة إلى مخاطر السوق المرتبطة بأصول المضاربة، يجب على مستثمري العملات الرقمية أن يكونوا على دراية بالمخاطر التالية:مخاطر المستخدم: على عكس التمويل التقليدي، لا يمكن عكس معاملات البيتكوين أو إلغاؤها بعد استلامها.ووفقًا لبعض التقديرات، لا يمكن الوصول إلى خُمس جميع عملات البيتكوين تقريبًا في الوقت الحالي بسبب نسيان كلمات المرور أو عناوين الإرسال الخاطئة.المخاطر التنظيمية: لا يزال الوضع التنظيمي للعديد من العملات الرقمية غير واضح، حيث تحاول العديد من الحكومات تصنيفها كأوراق مالية أو عملات أو كليهما.قد تؤدي أي حملة حكومية غير متوقعة إلى صعوبة بيع العملات الرقمية أو قد تؤدي إلى انخفاض أسعارها على مستوى السوق.مخاطر الطرف المقابل: يعتمد العديد من المستثمرين والتجار على البورصات أو أمناء الحفظ الآخرين للاحتفاظ بعملاتهم الرقمية.قد تؤدي السرقة أو الخسارة من قبل أحد هذه الأطراف الثالثة إلى خسارة استثمار الشخص بالكامل.مخاطر الإدارة: نظرًا لعدم وجود معايير متسقة، هناك ضمانات محدودة ضد الممارسات الإدارية الاحتيالية أو غير الأخلاقية.وقد خسر العديد من المستثمرين الكثير من الأموال بسبب فشل فرق الإدارة في إنتاج منتج ما.مخاطر البرمجة: تستخدم العديد من منصات الاستثمار والإقراض عقوداً ذكية آلية لإدارة أموال المستخدمين.والمستثمر الذي يستخدم إحدى هذه المنصات يقبل المخاطرة بأن يؤدي عيب أو ثغرة في البرامج إلى خسارة استثماره.التلاعب بالأسواق: لا يزال التلاعب في السوق يمثل مشكلة كبيرة في البيتكوين، حيث يتصرف أفراد وشركات وبورصات مهمة بشكل غير أخلاقي.وعلى الرغم من هذه المخاطر، فقد شهدت العملات الرقمية ارتفاعًا كبيرًا في الأسعار، حيث بلغت القيمة السوقية الإجمالية حوالي 1.2 تريليون دولار.وعلى الرغم من طبيعة الأصول التي تتسم بالمضاربة، فقد حقق بعض الأشخاص ثروات كبيرة من خلال تحمل مخاطر الاستثمار في العملات الرقمية في مراحلها الأولى.

تداول العملات المشفرة - إيجابيات وسلبيات تداول العملات المشفرة

تم تطوير العملات الرقمية المشفرة لإحداث ثورة في البنية التحتية المالية.ومع ذلك، وكما هو الحال مع أي ثورة، هناك مقايضات.في المرحلة الحالية من تطوير العملات الرقمية، هناك العديد من التناقضات بين المثالية النظرية للنظام اللامركزي القائم على العملات الرقمية المشفرة وتنفيذه العملي.المزايا:

• يزيل نقاط الفشل الوحيدة.
• من الأسهل تحويل المدفوعات بين الأطراف.
• إزالة الأطراف الثالثة.
• يمكن أن تولد عوائد.
• يتم تبسيط التحويلات المالية.

العيوب

• المعاملات بأسماء مستعارة.
• تتيح الأسماء المستعارة إمكانية تحقيق أغراض غير مشروعة.
• أصبحت مركزية للغاية.
• المشاركة في شبكة وكسب المال مكلف.
• المخاوف الأمنية خارج السلسلة
• الأسعار متغيرة للغاية.

العملات الرقمية المشفرة هي أصول رقمية محمية بالتشفير.وباعتبارها تقنية جديدة نسبيًا، فهي تنطوي على مضاربة كبيرة، لذلك من المهم فهم المخاطر قبل الاستثمار.