إشعار هام

يتطلب تداول عقود الفروقات خبرة ومعرفة متعمقة ووعيًا بالمخاطر المرتبطة بها، مما يجعلها غير مناسبة للجميع؛ فالتداول بالرافعة المالية ينطوي على مخاطرة كبيرة بخسارة كل رأس المال المستثمر خلال فترة زمنية قصيرة.

يتطلب تداول عقود الفروقات خبرة ومعرفة متعمقة ووعيًا بالمخاطر المرتبطة بها، مما يجعلها غير مناسبة للجميع؛ فالتداول بالرافعة المالية ينطوي على مخاطرة كبيرة بخسارة كل رأس المال المستثمر خلال فترة زمنية قصيرة.

كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس - المخاطر والمكافآت

كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس - المخاطر والمكافآت

كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس - المخاطر والمكافآت

لا يستطيع المتداولون المحترفون الذين يعرفون كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس المضاربة على حركة السوق وإدارة أموالهم بعناية فحسب، بل يستطيعون أيضًا الحفاظ على مشاعرهم تحت السيطرة في جميع الأوقات. سيوضح هذا الدليل بعض القواعد الأساسية للتداول في الفوركس عبر الرافعة المالية ويستعرض أفضل الطرق لكسب الأرباح مع الحفاظ على حالة عاطفية محايدة.

لنبدأ!

كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس - المخاطر والمكافآت

الرافعة المالية في الفوركس: المفاهيم الأساسية

وهو يتيح للمتداول الحصول على صفقات فوركس كبيرة، مع إيداع مبلغ أقل بكثير من القيمة الكاملة لهذه الصفقات. ويتم تحقيق ذلك من خلال الهامش، حيث يقوم الوسيط بالإقراض بنسبة رافعة مالية محددة. فمع وجود رافعة مالية بنسبة 100:1 و1000 دولار فقط في حسابه، يمكن للمتداول أن يتحكم فعلياً في 100,000 دولار من العملة. الهامش هو شكل من أشكال الضمان، أو الضمانات، في شكل وديعة لخسارة محتملة.

ولكن بالإضافة إلى زيادة احتمالية تحقيق المكاسب، فإن الرافعة المالية ترفع مستوى المخاطرة. فالتحرك الطفيف في اتجاه سلبي من حيث أسعار الصرف يمكن أن يتسبب في خسارة كبيرة، قد تتجاوز في بعض الأحيان الاستثمار الأولي. لذلك يجب على متداولي الفوركس موازنة استخدام الرافعة المالية مع إدارة المخاطر.

نسب الرافعة المالية ومتطلبات الهامش

تعتمد نسب الرافعة المالية على الوسيط وزوج العملات المتداول. يجب توفير الهامش الأولي كنسبة مئوية من إجمالي حجم الصفقة. 

لنستعرض مثالاً على ذلك:

  • تؤدي متطلبات الهامش التي تصل إلى 1 في المائة إلى رافعة مالية بنسبة 100:1، وبالتالي مع إيداع 1,000 دولار، يمكن للمرء التحكم في 100,000 دولار.
  • إن متطلبات الهامش التي تصل إلى 2 في المائة ستعطي المتداول رافعة مالية بنسبة 50:1، وبالنسبة لحجم الصفقة نفسه، سيحتاج المتداول إلى 2,000 دولار.
  • يسمح متطلب الهامش بنسبة 0.5% بأعلى قدر من الفسحة - ما يصل إلى 200:1 - ويسمح بتحديد حجم الصفقة بشكل أكبر.
انظر أيضًا اتجاهات سوق الفوركس: كيفية الإبحار في سوق الفوركس مع Finbok

تعني النسبة العالية من الرافعة المالية عائدًا محتملاً مرتفعًا ولكنها تنطوي على مخاطر خسائر فادحة. في بعض الأحيان، للتعامل مع التقلبات الشديدة في السوق، يرفع الوسطاء متطلبات الهامش للعملات المتقلبة أو الصفقات الكبيرة.

والآن بعد أن عرفت كل شيء عن كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس، دعنا ننتقل إلى المخاطر المحتملة!

مخاطر الرافعة المالية في تداول الفوركس

من بين المخاطر الرئيسية المرتبطة باستخدام الرافعة المالية، هناك: 

نداءات الهامش

يتم تشغيل نداء الهامش عندما ينخفض رصيد حساب المتداول عن مستوى الهامش. في حالة عدم قدرة المتداول على تحقيق الهامش، يمكن للوسيط عندئذٍ إغلاق صفقاته التي بدأها من أجل إيقاف أي خسارة إضافية يمكن أن تؤدي إلى خسارة حقيقية.

خسائر ما بعد الاستثمار

ويزداد الأمر سوءًا، إذا أخذنا في الاعتبار أنه بدون إدارة المخاطر بشكل صحيح، يمكن أن يخسر المتداول أكثر من استثماره الأولي إذا كان الوسيط لا يدعم بالطبع الحماية من الرصيد السلبي، ويجب على المتداول تغطية هذا النقص.

الضغط النفسي:

قد تؤدي الرافعة المالية المرتفعة في التداول إلى اتخاذ قرارات متهورة لأن المتداولين يتعرضون لضغوط نفسية عالية أثناء إدارة الصفقات الكبيرة فيما يتعلق بحجم الحساب.

ملاحظة: لا تنسى أن سوق الفوركس قد يكون متقلبًا في بعض الأحيان ويظل خارج أي مضاربات لفترة زمنية غير محددة. 

استراتيجيات الحد من مخاطر الرافعة المالية

والآن، دعنا نستعرض بعض الاستراتيجيات المحددة لتقليل المخاطر عند تداول الفوركس بالرافعة المالية:

استخدم أوامر إيقاف الخسارة:

تقوم أوامر إيقاف الخسارة بإغلاق الصفقات تلقائيًا بمجرد وصول السوق إلى مستوى سعري محدد مسبقًا، ومن ثم تضع حدًا لخسائرك المحتملة.

مقاسات موضع التحكم:

حدد حجم الصفقات الفردية بالنسبة إلى الرصيد الإجمالي للحساب. يمكنك حتى المخاطرة بنسبة 1% فقط من حسابك، وربما يكون هذا هو الأكثر أمانًا لأي متداول جديد يرغب في اكتساب الخبرة.

انظر أيضًا 10 أشياء يجب القيام بها قبل أن تبدأ التداول مع Finbok

تنويع أزواج العملات:

يساعد تنويع التعرض بين أزواج العملات المختلفة على الحد من آثار تحركات الأسعار المعاكسة في سوق واحدة.

على سبيل المثال:

  • مراقبة مستويات الهامش:

تحقق بانتظام من مستويات هامش الحساب لتجنب نداءات الهامش. يوفر رصيد الحساب الكافي الأمان ضد تقلبات السوق المفاجئة.

  • تعيين نسب المخاطر إلى المكافآت:

اختر فقط تلك الصفقات التي تكون فيها نسبة المخاطرة إلى المكافأة جذابة، مثل 2:1، حيث يكون الربح المحتمل أكبر من المخاطر التي يتم تحملها.

  • الحسابات التجريبية:

يوصى باستخدام الحسابات التجريبية قبل تجربة ما قبل التداول قبل إشراك أموال حقيقية. يمكنك استخدام أحدها لزيادة ثقتك بنفسك وتعلم كيفية عمل السوق.

كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس - المخاطر والمكافآت

نداء الهامش والتصفية الإجبارية

نداء الهامش يعني أن رصيد الحساب أقل مما ينبغي أن يكون عليه للحفاظ على الهامش المطلوب في المراكز. نداء الهامش الصادر عن الوسيط هو طلب المزيد من الأموال. إذا فشل المتداول في توفير المبلغ المطلوب لنداء الهامش، فقد يقوم الوسيط بإغلاق الصفقة لمنع حدوث المزيد من الخسائر. 

وهذا ما يسمى بالتصفية الإجبارية، حيث إذا حدثت حركة جيدة ومواتية في السوق بعد ذلك، تصبح خسارة محققة.

على سبيل المثال، في حساب بقيمة 1,000 دولار أمريكي وحجم صفقة محكومة برافعة مالية بنسبة 50:1 بقيمة 50,000 دولار، قد تؤدي حركة صغيرة في السوق إلى نداء الهامش. في هذه الحالة، لكي لا يحدث ذلك، سيُطلب منه إما استثمار المزيد من رأس المال أو تقليل الحجم الإجمالي لجميع صفقاته.

الرافعة المالية للفوركس مقابل الرافعة المالية للأسهم

الرافعة المالية في الفوركس مفهوم مختلف تمامًا عن ذلك الذي ينطوي عليه شراء الأسهم. يسمح وسطاء الفوركس بنسب رافعة مالية عالية جدًا، بل ويوفرونها، مثل 50:1 أو 100:1 مقابل نسب الأسهم العادية التي تبلغ 2:1 أو 4:1. ويتم ذلك لأن أزواج العملات أقل تقلبًا بكثير من أسهم الشركات الفردية. تضع السلطات التنظيمية قيودًا أكثر صرامة على حسابات الهامش في تداول الأسهم لتجنب المخاطر.

انظر أيضًا المليارديرات في ازدياد - إليكم أغنى أغنياء العالم في عام 2024!

على سبيل المثال، في حين قد يُطلب من متداولي الفوركس إيداع 1% فقط من إجمالي حجم الصفقة كهامش، قد يُطلب من متداولي الأسهم إيداع 50%. على الرغم من أن هذا قد يبدو أمرًا يحسد عليه متداول الفوركس، إلا أنه يجب أن يكون المتداول حذرًا للغاية من الإفراط في المخاطرة.

مثال عملي للرافعة المالية

إذا افترضنا أن متداولاً يفتح حساب فوركس بمبلغ 5,000 دولار أمريكي بمتوسط 50:1، فهذا يعني أنه يمكنه التحكم في حجم صفقة بقيمة 250,000 دولار أمريكي

والآن، لنفترض أن المتداول قرر الاستثمار في زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي وقام بالبيع عند 1.2000 ليشتري لاحقًا عند 1.2100، وسيحقق ربحًا قدره 100 نقطة. بدون توافر الرافعة المالية، سيكون ربحه من الصفقة ضئيلًا للغاية. ومع ذلك، مع وجود رافعة مالية بنسبة 50:1، سيزداد حجم الصفقة بشكل كبير، وبالتالي سيبلغ ربحه حوالي 2,083 دولارًا، مما يدل على سحر الرافعة المالية.

وعلى العكس من ذلك، إذا سارت الصفقة ضد المتداول بمقدار 100 نقطة، فسوف يتكبد خسارة كبيرة مماثلة. وهذا يسلط الضوء مرة أخرى على الحاجة إلى إدارة المخاطر والاستعداد للتقلبات عند استخدام الرافعة المالية في التداول.

الخلاصة:

من خلال الفهم الكامل لكيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس، يصبح تطبيق ممارسات التداول الفعالة، بالإضافة إلى أوامر وقف الخسارة وغيرها من نسب المخاطرة والمكافأة البسيطة والفعالة في الوقت نفسه أبسط بكثير. لكي تكون متداولاً ناجحًا في الفوركس، يحتاج المرء إلى الجمع بين المعرفة والاستراتيجية والحصافة بنفس القدر من أجل التنقل بفعالية من خلال التداول بالرافعة المالية.