هل يسبب لك التضخم المرتفع توترًا في التداول؟ أنت لست الوحيد.
مع ارتفاع الأسعار وانخفاض القوة الشرائية لأموالك، قد يبدو لك أن هناك الكثير مما يجب أن تستوعبه عندما تنظر إلى الأسواق المالية.
ولكن ليس من الضروري أن يكون التداول وسط التضخم المرتفع مخيفًا أو مربكًا أو مرهقًا.
كيفية التداول في أوقات التضخم المرتفع
يمكنك اتخاذ قرارات تدعم أهدافك المالية إذا فهمت كيفية عمل الأسواق واتبعت بعض الخطوات الاستراتيجية.
يمكن أن يساعدك هذا النهج المتوازن والمتدرج في التعامل مع الفرص والمخاطر التي ينطوي عليها التداول في ظل ارتفاع التضخم.
الخطوة 1: فهم تأثير التضخم المرتفع
ومع ذلك، قبل أن ندخل في استراتيجيات التداول، من المهم أن نتذكر كيف يؤثر التضخم المرتفع على الأسواق.
يؤدي ارتفاع التضخم إلى تآكل قيمة النقود، ومع ارتفاع أسعار السلع والخدمات، غالبًا ما تقوم البنوك المركزية بزيادة أسعار الفائدة للحد من التضخم.
في المقابل، قد تنخفض قيمة بعض فئات الأصول (على سبيل المثال، السندات التي تصبح أقل جاذبية مع ارتفاع أسعار الفائدة) بينما قد ترتفع أسعار فئات أخرى (على سبيل المثال، السلع مثل الذهب والنفط التي تصبح تحوطًا من التضخم).
في حين أن التعرف على التحولات المحتملة في السوق أمر مهم عندما يتعلق الأمر بتكييف استراتيجية التداول الخاصة بك مع بيئة عالية التضخم، إلا أن هناك خطرًا من أن تؤدي تحولات السوق إلى قدر كبير من التقلبات وبيئة عالية المخاطر.
الخطوة 2: اختر الأصول المناسبة
يعد اختيار الأصول المناسبة أمرًا ضروريًا عند التداول خلال فترات التضخم المرتفع. وقد كان أداء بعض فئات الأصول أفضل تاريخيًا خلال فترات التضخم، بينما لم يكن أداء فئات أخرى أفضل.
تداول الفوركس للمبتدئين: 10 نصائح تحتاج إلى معرفتها
فيما يلي بعض الخيارات التي يجب وضعها في الاعتبار:
- السلع الأساسية: غالبًا ما تُعتبر السلع المادية مثل الذهب والفضة والنفط وسيلة تحوط جيدة ضد التضخم المرتفع لأنها تحافظ على قيمتها أو ترتفع قيمتها بينما العملة تفعل العكس. ومع ذلك، يمكن أن تكون السلع متقلبة بشكل استثنائي، ويمكن أن تؤدي التقلبات الشديدة في الأسعار إلى خسائر.
- الأوراق المالية المحمية من التضخم: سندات الخزانة المحمية من التضخم (TIPS) هي سندات حكومية تزداد قيمتها مع التضخم، مما يوفر بديلاً منخفض المخاطر. ومع ذلك، كما هو الحال مع السندات التقليدية، يمكن أن تكون أسعار الفائدة على الأوراق المالية المحمية من التضخم أقل من خيارات الاستثمار الأخرى، خاصة عندما يكون التضخم منخفضًا.
- العقارات: العقارات هي وسيلة تحوط تقليدية للتحوط من التضخم لأن الأسعار وإيرادات الإيجار غالبًا ما ترتفع مع التضخم، ولكن الاستثمارات العقارية قد تكون غير سائلة وعرضة لانكماش السوق، خاصةً خلال فترة الركود الاقتصادي.
من خلال التركيز على هذه الأمور، قد تتمكن من الدفاع عن محفظتك ضد آفة التضخم المرتفع - ولكن يجب أن تضع في اعتبارك أيضًا المخاطر المرتبطة بكل نوع من أنواع الاستثمار.
الخطوة 3: تنويع محفظتك الاستثمارية
ربما يكون التنويع هو القاعدة الأولى في التداول، وعندما يكون التضخم مرتفعًا، فأنت بحاجة إلى التنويع أكثر.
وزع استثماراتك بين فئات الأصول المختلفة لحماية نفسك من مخاطر ضعف أداء قطاع واحد في محفظتك. قم بتضمين السلع والأسهم والسندات والعقارات ضمن استثماراتك لبناء محفظة متوازنة.
التنويع لن يحميك تمامًا من المخاطر. فعندما تصبح ظروف السوق متقلبة ومتذبذبة، يمكن أن تتكبد حتى المحفظة المتنوعة بشكل جيد خسائر كبيرة.
الخطوة 4: مراقبة سياسات البنك المركزي
البنوك المركزية هي الجهات الفاعلة الرئيسية التي تتحكم في التضخم من خلال سياستها النقدية. من المهم مراقبة الإعلانات والبيانات الصحفية الصادرة عن البنوك المركزية، وتغييرات أسعار الفائدة، والتوقعات الاقتصادية عند التداول أثناء ارتفاع التضخم.
على سبيل المثال، إذا أعلن أحد البنوك المركزية أنه يخطط لزيادة أسعار الفائدة، فقد يؤثر ذلك على قيمة العملات وأسعار السندات وأسواق الأسهم. ومع ذلك، فإن التنبؤ بما سيفعله البنك المركزي أمر صعب، لذلك قد تؤدي قرارات السياسة غير المتوقعة في بعض الأحيان إلى تقلبات السوق والخسائر المحتملة.
الخطوة 5: التركيز على أسهم القيمة
عندما يكون التضخم مرتفعًا، تميل أسهم النمو (الشركات التي يتوقع أن تنمو أرباحها بسرعة) إلى التأخر، حيث أن ارتفاع تكاليف الديون تلتهم هوامش أرباح الشركات ويقل إنفاق المستهلكين.
في الوقت نفسه، تميل أسهم القيمة (الشركات ذات الأسس المالية القوية التي يتم تداولها بأسعار منخفضة مقارنة بأرباحها) إلى الأداء الجيد - فهي تتمتع بتدفقات نقدية جيدة، ومستويات ديون أقل، ومراكز سوقية غالبًا ما تكون أكثر رسوخًا. ولكن حتى الأسهم ذات القيمة يمكن أن تتضرر خلال فترات تراجع السوق.
يعتمد أداءها بشكل كبير على الصورة الاقتصادية الأوسع نطاقًا.
الخطوة 6: النظر في تداول الفوركس
وفي الوقت نفسه، يمكن أن يؤدي التضخم المرتفع إلى تقلبات كبيرة في قيم العملات، مما يخلق فرصًا للمضاربة في سوق الفوركس. على سبيل المثال، من خلال شراء العملة التي من المتوقع أن ترتفع قيمتها مقابل العملة التي من المتوقع أن تنخفض قيمتها، يمكن لمتداول الفوركس أن يربح.
في بعض الأحيان، تقوى عملات البلدان ذات التضخم المنخفض والسياسات الاقتصادية الجيدة مقابل عملات البلدان ذات التضخم المرتفع. إن تداول الفوركس ينطوي على مضاربة كبيرة، ومخاطر الخسارة فيه عالية.
من الصعب للغاية التنبؤ بقيمة العملة، بل إن التنبؤ بقيمة العملة مقابل العديد من العملات الأخرى أمر صعب للغاية. تقلبات أسواق العملات عالية. يمكن أن يؤدي تداول الفوركس إلى خسائر فادحة للمتداولين السذج.
الخطوة 7: تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر
تُعد إدارة المخاطر أثناء التضخم المرتفع مهمة بشكل خاص لأن التداول قد يكون أكثر تقلبًا.
إليك بعض النصائح لإدارة المخاطر
كيف تتداول الذهب في جنوب أفريقيا؟ دليلك إلى النجاح في تداول الذهب
على سبيل المثال: يمكن أن تساعد أوامر وقف الخسارة، التي تبيع الأصل تلقائيًا عندما يصل السعر إلى مستوى معين، في الحد من الخسائر، ولكن الأسعار في الأسواق المتقلبة يمكن أن تتخطى مستوى وقف الخسارة وتؤدي إلى خسائر أكبر مما كان متوقعًا في الأصل.
تحديد حجم الصفقة: حدد حجم صفقتك في كل صفقة وفقًا لحجم محفظتك الإجمالي. هذا يحد من المخاطر السلبية على محفظتك، ولكنه يحد أيضًا من احتمالات صعودك.
تحوط مراكزك: إن أبسط طريقة للتحوط هي الشراء على مركز تعويضي في فئة أصول قد تتحرك في الاتجاه المعاكس للأصل الأصلي.
لذلك، فإن البيع على المكشوف للأسهم إلى جانب الاحتفاظ بصفقة شراء في السلع قد يكون بمثابة تحوط، ولكن القيام بذلك بشكل غير صحيح يمكن أن يزيد من تعرضك لتحركات السوق.
سيساعدك استخدام هذه الأساليب على حماية محفظتك الاستثمارية وتخطي العقبات التي تعترض طريقك - على الرغم من أنه لا توجد استراتيجية يمكن أن تزيل المخاطر.
الخطوة 8: ابق على اطلاع وتثقيف.
السوق بيئة ديناميكية، لا سيما في أوقات التضخم المرتفع. من المهم أن تكون على اطلاع دائم بما يحدث في الأسواق والمؤشرات الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية.
إن قراءة الأخبار المالية ومشاهدة الندوات عبر الإنترنت والانضمام إلى مجتمعات التداول هي بعض من الطرق العديدة لمواكبة أحدث المعلومات.
ومع ذلك، وعلى الرغم من القيام بأفضل بحث ممكن، فإن تحركات السوق قد لا يمكن التنبؤ بها، كما أن الأداء السابق لا يدل على النتائج المستقبلية. مهما كان ما تفعله، ابقَ دائمًا على اطلاع دائم وزد من فرصك في اتخاذ القرارات الصحيحة. ولكن الحقيقة هي أن أي شيء يمكن أن يحدث.
الخطوة 9: تدرّب على الصبر والانضباط.
الصبر والانضباط هما من أهم صفات المتداول في أي وقت. وتكتسب هاتان الصفتان أهمية أكبر في بيئات التضخم المرتفع. يمكن أن تتغير ظروف السوق في لحظة وبدون سابق إنذار، وقد يكون من المغري أن تتفاعل عاطفياً مع التحركات قصيرة الأجل في السوق. بدلاً من ذلك، حافظ على تركيزك على أهدافك وخطة التداول الخاصة بك.
عندما تتمكن من مقاومة الرغبة في مقاومة الرغبة في التفاعل العاطفي مع تحركات السوق، ستكون مستعدًا بشكل أفضل لإدارة بيئة عالية التضخم.
بالطبع، ستظل على الأرجح ستعاني من الخسائر من وقت لآخر، حتى لو كنت متداولاً منضبطًا، وذلك ببساطة لأن أسواق التضخم المرتفع يمكن أن تكون متقلبة للغاية.
الخطوة 10: تداول مع Finbok للحصول على تجربة متوازنة
عندما تقرر بدء التداول في ظل ارتفاع التضخم، فإن التحدي الأول هو اختيار منصة موثوقة.
تقدم Finbok واجهة سهلة الاستخدام، ورسومًا منخفضة، ومجموعة كبيرة من أدوات التداول، وهي أمور مهمة لكل من المتداولين المبتدئين والمحترفين.
لتعزيز مهنتك في التداول أثناء التضخم المرتفع، يمكنك الحصول على الدعم من المواد التعليمية وتحليلات السوق ودعم العملاء المباشر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
لا توجد منصة يمكنها ضمان الربح أو القضاء على المخاطر. توفر Finbok الأدوات والموارد التي يمكن أن تساعدك في اتخاذ قرارات مستنيرة، ولكن نجاحك كمتداول أثناء التضخم المرتفع يعتمد على كيفية تنفيذ استراتيجياتك الخاصة ومهاراتك في إدارة المخاطر.
أفضل ممارسات التداول والمخاطر المترتبة عليها
يمكن لبيئات التضخم المرتفعة أن تجعل التداول صعبًا ولكنها توفر أيضًا فرصًا جيدة اعتمادًا على نظرتك المستقبلية. من المهم اتباع أفضل الممارسات لحماية نفسك وفهم الجوانب السلبية.
أفضل الممارسات:
- البحث الشامل: سيساعدك إجراء البحث وتخصيص الوقت الكافي لفهم الصورة الأكبر في تحسين الاحتمالات لصالحك. اعرف ما يحدث في السوق، وما تقوله مؤشرات الاتجاه الاقتصادي، والتقنيات الفنية للأصل الذي تتداول عليه - ولكن السوق قد ينقلب ضدك حتى لو كنت قد أجريت كل أبحاثك.
- ضع أهدافاً واقعية: عند وضع أهداف لصفقاتك، كن واقعيًا. لا تضع أهدافًا غير واقعية لأرباحك بناءً على صفقات عشوائية أو صدمة ساخنة. فالأهداف تساعدك على اتخاذ قرارات أفضل، ولكن لا تتفاجأ عندما لا تتحقق دائمًا، خاصة في الأسواق المتقلبة.
- تحقق من عواطفك: التداول العاطفي هو أحد أفضل مزالق التداول. اتبع خطة تداول وتجنب القرارات المبنية على الخوف والطمع. ومع ذلك، ستظل تتخذ قرارات غير عقلانية في خضم هذه اللحظة، لذا احرص على أن تكون لديك خطة للهروب من العواطف.
المخاطر التي تنطوي عليها:
- الأسعار التي تدفعها: عندما يكون التضخم مرتفعًا، فغالبًا ما يعني ذلك أن الأسواق تصبح متقلبة وتتقلب الأسعار بشكل كبير. قد يخلق ذلك فرصًا، ولكنه قد يخلق أيضًا خطر خسارة الكثير من المال.
- مخاطر أسعار الفائدة: مع استمرار البنوك المركزية في رفع أسعار الفائدة في محاولة للحد من التضخم المرتفع، قد تعاني الأوراق المالية مثل السندات من انخفاض الأسعار. تُعد مخاطر أسعار الفائدة عاملاً مهمًا في إدارة المحافظ الاستثمارية، ولكن قد يكون من الصعب التنبؤ بتحركات أسعار الفائدة في السوق، وقد يؤدي ذلك إلى خسائر غير متوقعة.
مخاطر السيولة: بينما يرتفع التضخم، يمكن أن تفقد بعض الأصول سيولتها (أي أنه سيكون من الصعب شراؤها أو بيعها بالسعر الذي تريده). انتبه إلى مخاطر السيولة: قد تضطر إلى التعامل مع مخاطر التنفيذ (عدم إتمام الصفقة) واحتمالية التعرض للخسائر.
باتباع هذه الممارسات المثلى ومراعاة المخاطر، يمكنك الاستفادة من التضخم المرتفع وحماية استثماراتك من التغيرات غير المتوقعة في السوق، ولكن تذكر أن التداول محفوف بالمخاطر ولا توجد أرباح مضمونة أو نجاح مضمون.
التداول خلال فترات التضخم المرتفع ليس بالأمر السهل.
ولكن ذلك ممكن مع الاستراتيجيات والعقلية الصحيحة. إذا استوعبت الآثار المترتبة على التضخم المرتفع، واخترت الأصول المناسبة، ونوّعت محفظتك الاستثمارية دائمًا، ونفذت استراتيجيات إدارة المخاطر، يمكنك البقاء على قيد الحياة بل والازدهار، حتى في أكثر بيئات التداول صعوبة.
المفتاح هو الصبر والانضباط والتعليم المستمر. نقدم لك في هذا الفصل الإطار والمعلومات والأدوات التي تساعدك على اتخاذ قرارات تداول أفضل.
مع Finbok كمنصة شاملة للتداول، سيكون لديك كل ما تحتاجه. تذكر، تداول فقط ما يمكنك تحمل خسارته.
